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中小银行(农商行)经营模式转型突围培训

【课程简介】
 
  帮助中小银行中高层对未来发展做出准确判断,为本行本部门在未来竞争中找准定位。通过不同区域地方金融的发展对比,以及与成熟银行、标杆银行的对比,清晰对本行的发展现状和存在的问题进行自我分析,在产品创新、机构设置、软硬件升级等方面做出转变。
 
【课程对象】
 
  农商行/农信社中高层干部、支行长、业务骨干
 
【课程大纲】
 
课程仅供参考,或根据单位量身定制培训课程方案。
 
  一、农商行发展面临的困局
 
  •区域金融市场竞争白热化
 
  •农商行自身品牌和文化建设落后
 
  •农商行盈利模式单一化
 
  •县域人口空心化与经济发展困境
 
  •农商行服务软硬件制约
 
  •农商行自身产品不够丰富
 
  •内部管理机制不够市场化
 
  二、农商行发展面临的竞争形势
 
  •新兴互联网金融和金融科技的冲击
 
  •国有银行对县域金融市场的日益重视
 
  •小贷公司、第三方支付等对传统金融业务的争夺
 
  三、农商行发展转型的机遇
 
  •社区型银行长期累积的信任和人脉
 
  •地方政府的坚定支持和项目带动
 
  •国家扶贫工作、创业贷款等政策优势
 
  •地方客户巨大的金融需求
 
  四、农商行产品创新探索
 
  •存款类产品的丰富化
 
  1)传统存款的弊端造成客户资金流失
 
  2)存款利率的市场化与营销活动结合
 
  案例:兴业银行安愉人生存款
 
  •贷款产品创新
 
  1)二手房贷款产品
 
  2)汽车分期贷款
 
  3)消费分期贷款
 
  案例:某行“秒贷”“卡贷宝”
 
  •理财类产品迅速推出
 
  1)本行发行的理财产品
 
  2)代销本系统他行的理财产品
 
  3)加大理财经理的培养力度
 
  •保险类产品
 
  1)简单消费型产品顺势销售
 
  2)复杂性产品重点销售
 
  •信用卡类产品
 
  1)信用卡目标客户大众化
 
  2)信用卡营销活动市场化
 
  3)不同业务营销综合化
 
  •证券三方存管、贵金属类、ETC产品
 
  五、农商行优质服务创新
 
  •客户服务质量创新
 
  1)夜市银行便民服务受好评
 
  2)社区亲情化银行
 
  3)星级网点创建
 
  4)线上平台搭建与客户互动
 
  5)业务流程优化
 
  •贵宾客户服务体系建设
 
  1)贵宾客户三个等级划分
 
  2)网点差异化服务
 
  3)产品差异化销售
 
  4)总行整体设计增值服务体系
 
  六、农商行营销模式创新
 
  •从坐商变行商理念转变
 
  1)加强员工教育培训
 
  2)培训******干部示范作用
 
  3)加强正面宣传引导树标杆
 
  •加强品牌宣传赢得未来
 
  1)线上线下宣传扩大知名度
 
  2)面向年轻群体加大宣传力度
 
  3)搭建平台借助渠道宣传
 
  •金融网格化建设夯实客户基础
 
  1)农区走访建档授信评级
 
  2)城区社区全面走访建档
 
  3)商区客户批量营销
 
  •搭建平台跨界合作
 
  1)银商社互动平台
 
  案例:安徽省社区E银行广东鲜特惠平台
 
  2)搭建客户交流平台
 
  案例:民生银行小微商业合作社
 
  七、农商行管理结构创新
 
  •支行扁平化管理趋势
 
  1)支行层级过多的弊端
 
  2)扁平化管理对总行、支行的挑战
 
  •贷款权限集中还是分散
 
  1)对公业务集中管理
 
  2)小微贷款适当权限下放
 
  •支行人员结构调整
 
  1)交易性柜员人员进一步压降
 
  2)增加营销客户经理人员
 
  3)厅堂大堂经理配备
 
  •客户经理分级管理模式
 
  1)首席客户经理制度
 
  2)高级客户经理职责
 
  3)一级客户经理职责
 
  •提高部门科室的支持督导功能
 
  1)打造服务型的管理模式
 
  2)机关科室人员包挂靠制度
 
  3)加强总部科室的工作支持能力
 
【培训师资】
 
  上海财经大学教授,银行领域专家学者等。
 
【培训方法】
 
  课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。
 
【培训费用】
 
  根据培训人数及具体培训方案而定。

 


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