银行中高层团队业务创新与内控管理培训

【课程背景】
 
  业务创新是银行同业竞争的无止境的不断攀登的上限目标
 
  内控管理是银行同业竞争中永久性固守的业务“底线+禁区”
 
  内控=风控+合规经营
 
  构建“五防一保”《职业道德风险+内控风险+信用风险+市场风险+操作风险,确保预期收益》的新管理模式。
 
【授课对象】
 
  客户经理团队+银行支行长+分管行长或行长助理
 
【课程大纲】
 
课程仅供参考,或根据单位量身定制培训课程方案。
 
  第一讲:以领导的核心经营理念为中心
 
  打造一支“三级联动”的、以内部管理为平台+技术支撑的外部营销团队
 
  以效益为中心的客户经营理念
 
  以员工为中心的客户经营理念
 
  以领导为核心的员工管理理念
 
  团队建设的三个发展阶段
 
  构建市场化的竞争机制与流程:
 
  总行是策划者,分行是导演,支行是演员
 
  建立“三级联动”《总、分、支》的产品设计与运营新机制营销客户的4种资源价值,软资源是核心,有底线,无上限。
 
  营销的六学:社会学+关系学;心理学+审美学;经济学+机会学
 
  把水到渠道,构建为“先渠道,后水成”的营销新模式
 
  营销就是为客户创造新的合作机会
 
  第二讲:公司主线业务的营销与开发
 
  优质客户:
 
  山不在高,有仙则名,有不在深,有龙则灵
 
  战略客户的渠道开发与营销
 
  1、一波三折
 
  2、好事多磨
 
  3、化险为夷
 
  战略客户开发与模式:“投行+商行”业务模式
 
  构建5大圈模式的中小客户批量开发与营销新路径客户营销“三个关键时刻”
 
  传道战略
 
  授业战术
 
  解惑解决方案
 
  客户营销“5因素图”
 
  营销的核心理念:创造客户,就是创造我们的未来
 
  团队“合力+合理+合机”营销
 
  案例分享
 
  第三讲:客户经理的营销素养与职业形象
 
  客户经理职业素养
 
  客户经理的三项基本功修炼
 
  5个关键词
 
  气质
 
  热情
 
  自然
 
  可信
 
  魅力
 
  客户营销的“三大法宝”
 
  团队建设的“三个“发展时期
 
  培养“团队+下属”职业成长“六步法”
 
  建立“海阔凭鱼跃,天高任鸟飞”的绩效考核新机制“以人的优势+特点为本”带团队:
 
  最大限度的发挥每个人的优点
 
  最大限度的挖掘每个人的潜力
 
  职业形象的“全牌照”训练
 
  1、微笑是通行证吸引力
 
  2、职业是许可证信任力
 
  3、气质是信用证影响力
 
  4、形象是身份证可信力
 
  5、游说是营业证专业力
 
  创造为客户的价值
 
  客户营销与市场开发的“三个公式”
 
  案例分享
 
  第四讲:风险计量判断+预测
 
  企业信用风险“计量+识别”
 
  是风险“控制+驾驭的“先行指标”
 
  风险计量是风险控制的基础
 
  1、评价过去的经营业绩
 
  2、衡量现在的财务状况
 
  3、预测未来的发展趋势
 
  企业“今天+明天”变化的真实“画像”你知道吗?,认识吗?识别吗?
 
  企业财务风险=形式风险+实质风险
 
  企业最容易忽略的风险问题
 
  坚守:“三防一保”的经营理念
 
  防信用风险、市场风险与操作风险,确保利润指标
 
  坚守“合规经营”的运作
 
  在“三防一保”的经营基础,同时坚持“金融法规+政策指引”的经营底线
 
  坚守“金融法规+政策禁区”的经营理念企业三张表就是“一张脸”
 
  企业究竟有“几张脸”
 
  企业“三模式”
 
  =经营模式+盈利模式+财务模式
 
  分析“这些数字“背后的真实案例
 
  企业所有问题都反映在“财务成本“层面上
 
  洞察企业“实质控制人”:
 
  人品=产品
 
  产品风险是导火索
 
  包括5大类:
 
  品牌、合格品、次品、废品、毒品
 
  第五讲:风险控制的源头:企业财务模式
 
  财务分析中的误区:
 
  不识庐山真面目,只缘身在此山中
 
  “损益表”潜在的假设是什么?
 
  银行风险的流程控制模式
 
  1、贷前风险调查的控制;
 
  2、贷中风险审查的控制
 
  3、贷后风险检查的控制
 
  风险控制的核心难题:定量+细化+计量
 
  “读懂+透视”企业财务三张表
 
  1、损益表——运营结果
 
  损益=益之而损+损之而益
 
  同样的结果,再看资产结构
 
  2、资产负债表——资产结构+负债结构
 
  同样的结构,再看现金流量
 
  3、现金流量表——现金基础
 
  同样的流量,再看“行业优势+发展前景”
 
  案例分享
 
【培训师资】
 
  上海财经大学教授,银行领域专家学者等。
 
【培训方法】
 
  课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。
 
【培训费用】
 
  根据培训人数及具体培训方案而定。
 
【联系方式】
 
  021-65447795叶老师
 
  021-60480049谢老师


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