农信社合规经营风险防范培训

【课程背景】
 
  企业风险控制:“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+分析
 
  风险识别=正确的(分析过去+判断今天+预测未来),达到“三知”
 
  合规经营:在金融法规+政策指引+行业规范之上的经营运作
 
【授课对象】
 
  农信社基层主任
 
【课程设置】
 
(课程仅供参考,或根据单位量身定制培训课程方案)
 
  第一讲:合规经营风险识别
 
  合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
 
  坚持“三个坚守”不动摇的经营原则
 
  1、坚持“金融法规+政策指引”的经营底线
 
  2、坚守“金融法规+政策禁区”的经营理念
 
  3、坚守“合规经营”的运作基础上的“三防一保”的经营规则+竞争原则
 
  “三防一保”是:信用风险+市场风险+操作风险,确保效益各项指标
 
  违规“经营风险”
 
  将引发各种风险:信用风险+市场风险+流动风险+法律风险+声誉风险+财务风险等
 
  银行经营要把合规经营放在业务发展和效益之上,哪怕影响业务发展和效益,也要坚持合规经营。
 
  违规经营的处罚
 
  行政处罚+准入限制+退出市场
 
  银监会06年发布《商业银行合规风险管理指引》
 
  合规管理+内部审计
 
  =事前控制+事中控制+事后控制
 
  例如:
 
  信贷资金严禁企业违规进入股市、债市、房市等领域
 
  监测客户准入的相关政策和要求
 
  信贷资金支付管理不规范
 
  回收再贷操作不规范,还款来源不合规
 
  第二讲:农信社“合规经营”的“五个一”工程
 
  1、树立一个理念;
 
  2、构建一个管理架构;
 
  3、制定一套好制度;
 
  4、创新一套合规风险管理工具
 
  5、建设一套合规预防体系。
 
  第三讲:农信社合规经营理念+合规风险管理的原则
 
  合规理念:
 
  1、依法合规经营光荣,违法违规经营可耻;
 
  2、合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展
 
  合规风险管理原则:
 
  1、主动原则
 
  2、独立原则
 
  3、预警原则
 
  4、动态原则
 
  5、系统原则
 
  第四讲:农信社在合规风险防范方面尚存在的问题
 
  1、重业务拓展,轻合规管理;
 
  2、重事后管理,轻事前防范;
 
  3、重操作人员管理,轻管理人员约束;
 
  3、多数农信社合规风险管理职责分散。
 
  第五讲:加强农信社合规风险防范方法
 
  1、倡导主动合规,培养有效互动的合规文化。
 
  2、成立专门的合规管理部门,构建合规风险管理机制。
 
  3、树立“合规从高层做起,合规人人有责”的观念。
 
  4、认真梳理合规风险点,采取有效措施控制合规风险。
 
  第六讲:促进信用社合规经营五种方法
 
  1、是要在工作细节上去践行。
 
  2、是要不断提升全员的整体素质。
 
  3、是要形成一种长效机制。
 
  4、是要形成一种合力。
 
  5、是中层以上干部要自觉做合规合法的表率,严于律己,率先垂范。
 
【培训师资】
 
  上海财经大学教授,银行领域专家学者等。
 
【培训方法】
 
  课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。
 
【培训费用】
 
  根据培训人数及具体培训方案而定。
 


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