第一讲:风险管理是银行的安身立命之本 | 第二讲:夯实风险管理组织体系 |
一、风险管理在银行经营管理中的地位 二、风险与损失的关系 三、风险与收益的关系 四、银行风险种类 五、银行风险呈现的特点 1、客观性 2、隐蔽性 3、扩散性 4、加速性 5、可控性 六、银行风险管理策略 案例分析:海南发展银行关闭事件给我们的启发 七、全面风险管理的意义 1、巴塞尔协议对我国银行业产生的影响 2、国际银行业全面风险管理的发展史 3、全面风险管理概述 4、全面风险管理流程 |
一、公司治理 1、公司治理的概念 2“三会一层”组织架构 二、内部控制 1、内部控制的含义 2、内部控制的目标 3、内部控制的原则 三、商业银行风险管理组织架构 四、风险管理部组织架构 |
第三讲:银行三大主要风险管理 | 第四讲:银行主要业务的风险点防范 |
一、信用风险管理 1、信用风险概述 2、信用风险内部评级 3、内部评级的风控措施 4、信用风险防范的三大环节 5、信用风险管理手段 6、当前宏观经济进入“新常态”下信贷风险暴露出的问题 7、风险成因 8、怎样防范“新常态”下的信用风险 案例分析:某银行支行被企业骗取贷款案 9、经验教训 二、市场风险管理 1、市场风险的定义 2、市场风险的种类 3、市场风险计量基本概念 4、市场风险计量方法 5、市场风险控制手段 案例分析:美国爆发的次贷危机事件带来的启发 三、操作风险管理 1、操作风险的概念 2、操作风险的特征 3、操作风险分类 4、操作风险的三道防线 5、如何理解操作风险、内部控制与案件防控之间的关系 6、违法违规现象的特点分析 7、操作风险风险成因 8、操作风险防范对策 |
一、存款业务的风险管理防控 1、个人储蓄 (1)主要风险点 (2)防范措施 (3)案例分析:某某支行员工挪用资金案 2、对公存款业务 (1)主要风险点 (2)风险表现 (3)防范措施 案例分析:W支行员工李某挪用客户资金案 3、挂失业务 (1)主要风险点 (2)防范措施 4、修改客户信息 (1)主要风险表现 (2)防范措施 案例分析:A信用社员工挪用资金案 5、对账业务 (1)内部账户核对的主要风险点与防范措施 (2)外部对账的主要风险点与防范措施 案例分析:H信用社陈某侵占资金案 二、贷款业务的风险管理防控 1、信用贷款 (1)资信调查的风险点与防范措施 (2)评级授信的风险点与防范措施 (3)贷款审批的风险点与防范措施 (4)贷款发放的风险点与防范措施 案例分析:-----集团公司诈骗银行贷款案 2、保证贷款 (1)贷前调查的风险点与防范措施 (2)签订贷款合同的风险点与防范措施 (3)贷后管理的风险点与防范措施 案例分析:---Y农信社张某挪用资金案 3、抵押贷款 (1)贷前调查的风险点与防范措施 (2)抵押物估值的风险点与防范措施 (3)贷款审查的风险点与防范措施 (4)办理抵押登记的风险点与防范措施 (5)贷款发放的风险点与防范措施 (6)贷后管理的风险点与防范措施 (7)注销抵押登记的风险点与防范措施 案例分析:P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案 4、质押贷款 (1)贷前调查的风险点与防范措施 (2)质押物估值风险点与防范措施 (3)贷款审批的风险点与防范措施 (4)质押物登记的风险点与防范措施 (5)贷款发放的风险点与防范措施 (6)贷后管理的风险点与防范措施 (7)注销质押登记风险点与防范措施 案例分析:L市区信用社假存单质押骗取贷款案 三、银行承兑汇票业务风险管理防控 1、银行承兑汇票 (1)客户申请的主要风险点与防范措施 (2)受理调查的主要风险点与防范措施 (3)审查与审批的主要风险点与防范措施 (4)签订合同、承兑出票的主要风险点与防范措施 案例分析:T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任 四、保函业务业务风险管理防控 (1)申请受理的主要风险点与防范措施 (2)调查的主要风险点与防范措施 (3)审查审批的主要风险点与防范措施 (4)反担保落实的主要风险点与防范措施 (5)出具保函的主要风险点与防范措施 案例分析:D信用社吴某非法出具保函案 五、银行卡业务的风险管理防控 1、借记卡的风险点与防范措施 2、贷记卡的风险点与防范措施 3、自助设备的风险点与防范措施 案例分析:-不法分子利用盗码器窃取客户资金案 六、印章/重要空白凭证/尾箱的风险管理防控 1、印章 (1)印章领取与保管的风险点与防范措施 (2)印章使用的风险点与防范措施 (3)印章停用与销毁的风险点与防范措施 2、重要空白凭证、有价单证 (1)凭证领用与保管的风险点与防范措施 (2)凭证使用的风险点与防范措施 (3)凭证销毁的风险点与防范措施 案例分析:B农信社邵某侵占资金案 3、柜员卡 (1)卡发放的风险点与防范措施 (2)卡使用与保管的风险点与防范措施 案例分析:X银行易某盗取客户资金案 4、尾箱 (1)限额管理的风险点与防范措施 (2)尾箱核对的风险点与防范措施 (3)保管与入库的风险点与防范措施 案例分析:K信用社员工刘某挪用资金案 |
第五讲:职业操守是风险防范的关键因素 | |
一、职业操守是风险文化、合规文化的内在要求 二、你为谁工作 1、实现自我价值—把工作当成自己的事业 2、态度比技能更重要 3、积极心态VS消极心态所带来的结果 三、养成良好的职业行为 1、爱岗敬业 (1)只有小雇员,没有小角色 (2)处处以专业的标准要求自己 (3)将简单的工作做得最好 2、积极主动 (1)你是雇员,但你更是主人 (2)领导不在时你应当怎么做 3、承担责任 (1)真正的责任感是对结果负责 (2)真正的责任感不是找借口 (3)担当起责任,放得下面子 (4)优秀者,就是优秀的责任承担者 (5)工作是给别人做的,更是给自己做的 |